Checklist · Conciliação recebíveis
Conciliação de recebíveis, cartão, Pix e aplicativos de entrega
Este checklist de conciliação de recebíveis, cartão, pix e aplicativos de entrega é uma lista de verificação pronta com 16 itens distribuídos em 2 seções. Cada item traz o que conferir, o critério que reprova e a ação corretiva, então a equipe aplica no turno sem treinamento prévio. Conferência do que entrou de verdade na conta: venda em cartão contra crédito da adquirente, taxa efetiva contra a contratada, prazos de repasse e estornos; por aplicativo de entrega, o bruto, a comissão, o cupom custeado pela loja e o repasse líquido. As 2 seções são: Cartão e Pix, Aplicativos de entrega. Entre os pontos verificados: Período conciliado. Venda bruta em cartão e Pix no período. Valor creditado pela adquirente na conta. A lista segue com: Taxa efetiva da adquirente no período. Diferença entre venda e crédito explicada integralmente. Prazo de repasse conferido por modalidade.
Quais itens entram neste checklist?
Cartão e Pix
Período conciliado
Registre o intervalo conferido. Conciliação sem período definido não fecha com o extrato bancário.
data / horaVenda bruta em cartão e Pix no período
Some os fechamentos do sistema de vendas no período e confira o total por meio de pagamento. Diferença entre o valor registrado e os relatórios diários reprova o item: corrija o período ou o lançamento antes de continuar.
número R$Valor creditado pela adquirente na conta
Some no extrato bancário os créditos da adquirente referentes ao período. Valor sem correspondência no extrato ou crédito incluído duas vezes reprova o item; revise data, adquirente e modalidade antes de seguir.
número R$Taxa efetiva da adquirente no período
Separe o que não é taxa: parcela a creditar, estorno, cancelamento e custo de antecipação. Sobre a venda liquidada no período, some as taxas cobradas, ou venda menos crédito correspondente, e divida pela venda liquidada; registre o %. Taxa efetiva acima da contratada em qualquer bandeira ou modalidade reprova: abra chamado na adquirente e não feche até regularizar.
número %Diferença entre venda e crédito explicada integralmente
Toda a diferença precisa ter nome: taxa, antecipação, parcela a receber, estorno ou erro. Qualquer sobra em R$ sem explicação e sem responsável nominal reprova a conciliação e fica no campo de divergências com prazo de cobrança.
FeitoNão FeitoPrazo de repasse conferido por modalidade
Confira o prazo de repasse de débito, crédito à vista e parcelado contra o contrato. Liste o que está atrasado com valor, data prevista e protocolo aberto na adquirente. Atraso sem protocolo aberto reprova o item: abra o chamado e registre no campo de divergências antes de fechar.
FeitoNão FeitoEstorno, contestação e cancelamento após o repasse tratados
Localize os débitos posteriores ao crédito, confirme o motivo e lance no resultado do mês do evento. Contestação sem defesa apresentada no prazo indicado no aviso da bandeira ou da adquirente reprova o item e vira perda registrada no campo de divergências.
FeitoNão Feito
Antecipação de recebíveis conferida com o custo financeiro
Registre o valor antecipado e o custo cobrado no período e confira se a taxa aplicada é a do contrato. Custo acima do acordado ou antecipação sem contrato arquivado: abra chamado na adquirente e não feche o item até regularizar. Se não houve antecipação, use N/A.
FeitoNão Feito
Aplicativos de entrega
Pedidos brutos nos aplicativos no período
Some o valor bruto por aplicativo, antes de comissão e cupom, e confronte com o demonstrativo oficial de cada plataforma. Diferença sem pedido identificado reprova o item e exige novo relatório ou chamado no aplicativo. Se a unidade não opera com aplicativo de entrega, use N/A em todos os itens desta seção.
número R$Comissão dos aplicativos sobre o bruto
Divida a comissão total pelo bruto e registre o percentual por canal, incluindo plano com entrega pela plataforma. Se o percentual ficar acima do contratado, abra contestação no portal do aplicativo e lance a diferença em R$ no campo de divergências.
número %Repasse líquido recebido dos aplicativos
Anote o que entrou na conta por aplicativo no período e confronte com o bruto menos a comissão menos o cupom da loja. Qualquer diferença em R$ sem explicação no extrato do aplicativo vai para divergências com protocolo e responsável antes de fechar.
número R$Cupom e promoção separados por origem do custeio
Concilie cada desconto como custeado pela loja, pela plataforma ou compartilhado, conforme o extrato do aplicativo. Desconto sem origem identificada reprova o item: exporte o detalhamento ou abra chamado antes de calcular a margem.
FeitoNão FeitoCancelamentos cobrados pelo aplicativo no período
Registre o tratamento dos cancelamentos do período. Se houve mais de um, use o pior caso. A opção 'Cobrado da loja sem contestação' reprova o item: lance a perda no período, registre a causa e atribua responsável e prazo para impedir recorrência.
Não houveCobrado da loja e contestado no prazoCobrado da loja sem contestaçãoAbsorvido pela plataformaValores em aberto listados com prazo de recebimento
Liste o que ainda vai entrar de maquininha e de aplicativo, com data prevista e valor. Qualquer valor em aberto sem data de repasse ou com prazo vencido sem protocolo reprova o item e entra no campo de divergências.
FeitoNão FeitoDivergências abertas e responsável pela cobrança
Descreva cada divergência com valor, canal, protocolo, responsável e prazo. Divergência sem qualquer um desses dados reprova o item; complete o registro antes de assinar. Se não houver, escreva nenhuma.
textoAssinatura do responsável pela conciliação
Assine para confirmar que cada diferença entre venda e crédito recebido está explicada ou registrada como divergência.
assinatura